AML und Verifizierung bei Foxygold

Wir betreiben Foxygold Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao (OGL/1567/0912) und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei vollständig um. Diese Seite erklärt in Klartext, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Geldwäscherei ist die Einschleusung illegal erwirtschafteter Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Seit unserer Gründung 2024 gilt bei uns ein Nulltoleranzprinzip: Wir dulden keine Transaktionen, die der Waschung von Geldern, der Terrorismusfinanzierung oder der Umgehung von Sanktionen dienen könnten. Unsere AML Abteilung arbeitet nach den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und legt die Massnahmen intern in einem dokumentierten Programm fest, das regelmässig geprüft und aktualisiert wird.

Dazu gehören die Identifizierung jedes Spielers, die laufende Überwachung von Ein und Auszahlungen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit sowie die Schulung aller Mitarbeitenden in den relevanten Abteilungen. Verweigern Sie eine Kooperation bei der Identifizierung, brechen wir die Geschäftsbeziehung ab. Das ist keine Formalie, sondern eine Bedingung dafür, dass wir unsere Lizenz behalten und Ihnen ein sauberes Spielumfeld bieten können.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) ist bei uns zweistufig aufgebaut. Grunddaten wie Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontodaten prüfen wir bereits bei der Registrierung gegen Plausibilitäts und Sperrlisten. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, in jedem Fall aber dann, wenn kumulierte Transaktionen 2 000 CHF erreichen oder wenn uns bei Ihrem Spielverhalten etwas auffällt.

So läuft die Verifizierung ab

Fünf Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Punkt Verifizierung hoch. Wir bearbeiten Anträge in der Regel innerhalb von 24 Stunden, bei hohem Aufkommen maximal 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E Mail und als Nachricht im Konto. Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt, speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff und geben sie niemals an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Pflicht besteht.

• Schritt 1: Konto eröffnen und Grunddaten vollständig und wahrheitsgemäss eingeben.
• Schritt 2: Unter Verifizierung die drei Dokumentkategorien hochladen (Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsmittelnachweis).
• Schritt 3: Fotos scharf und ohne Beschneidungen aufnehmen, alle vier Ecken sichtbar.
• Schritt 4: Prüfung durch unsere Compliance Abteilung innerhalb von 24 Stunden, bei Beanstandung mit konkreter Rückmeldung an Sie.
• Schritt 5: Nach Freigabe stehen Ihnen Auszahlungen ohne erneute Prüfung offen, sofern sich Ihre Daten nicht ändern.

Warum wir Herkunft nachfragen

Bei hohen oder ungewöhnlichen Summen fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das nennt sich Source of Funds Prüfung und greift typischerweise ab kumulierten Einzahlungen von 10 000 CHF innerhalb von 12 Monaten, bei einzelnen Einzahlungen über 5 000 CHF oder wenn Einzahlungen und Spielverhalten in einem auffälligen Missverhältnis zu Ihrem Profil stehen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen aktuellen Steuerbescheid, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente etwa für ein Fahrzeug oder einen Erbnachweis. Wir prüfen nur, ob die Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Uns interessiert nicht, wie viel Sie verdienen, sondern ob das Geld rechtens ist. Die Belege werden vertraulich behandelt und nach Abschluss der Prüfung nur gemäss den Aufbewahrungsfristen gespeichert.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Limits und die Same Methode Regel

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Risikoscreening. Fällt ein Muster auf, etwa viele Kleinzahlungen knapp unter einer Schwelle, plötzliche Wechsel der Zahlungsmittel oder Auszahlungen unmittelbar nach grossen Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel, prüft ein Mitarbeitender den Fall manuell. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem eingezahlt wurde (Same Methode Regel). Auszahlungen auf TWINT und Paysafecard sind technisch nicht möglich; in diesen Fällen überweisen wir auf Ihr Bankkonto oder Ihre Kryptowallet.

Wenn Dokumente nicht vorliegen

Konsequenzen und Ihre Rechte

Verifizieren Sie sich nicht oder nicht vollständig, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Einzahlungen über dem Schwellenwert, Auszahlungen und die Inanspruchnahme von Boni werden gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Gelieferte Dokumente, die gefälscht, verfälscht oder auf eine andere Person ausgestellt sind, führen zur sofortigen Kontosperrung und zur Einbehaltung der Auszahlung bis zur Klärung, plus einer Meldung an die Behörde. Guthaben, das nachweisbar aus legalen Mitteln stammt, lassen wir Ihnen selbst bei einer Sperrung zukommen, sofern die Auszahlung die AML Prüfung besteht.

Halten wir den begründeten Verdacht auf Geldwäscherei fest, brechen wir die Geschäftsbeziehung ab und dürfen die Auszahlung so lange zurückhalten, bis die zuständige Behörde entschieden hat. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E Mail an [email protected] wenden; wir antworten rund um die Uhr und begründen Entscheidungen in Klartext.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenz und international übliche AML Standards verlangen. Grund für die Frist: Behörden können auch Jahre später Auskunft zu einem Fall verlangen, und wir müssen jeden Verdachtsfall lückenlos belegen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, soweit keine andere gesetzliche Pflicht besteht. Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber zu verlangen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Grunddaten gegen Plausibilitäts und Sperrlisten. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder ab kumulierten Transaktionen von 2 000 CHF.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E Mail und als Nachricht direkt im Konto. Bei Beanstandungen sagen wir Ihnen konkret, welches Dokument in welcher Form noch fehlt.

Warum wird die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel gebucht?

Die Same Methode Regel verhindert, dass Gelder über ein anderes Zahlungsmittel gewaschen werden, als sie eingezahlt wurden. Bei TWINT und Paysafecard, auf denen keine Auszahlungen möglich sind, überweisen wir auf Ihr Bankkonto oder Ihre Kryptowallet.

Was passiert, wenn ich keine Source of Funds Belege liefere?

Ohne Nachweis der Mittelherkunft ab den genannten Schwellenwerten sperren wir Einzahlungen, Auszahlungen und Boni. Sobald Sie die Belege nachreichen und die Prüfung besteht, heben wir die Einschränkungen wieder auf.

Kann ich die Speicherung meiner Dokumente ablehnen?

Nein. Die fünfjährige Aufbewahrung nach Ende der Geschäftsbeziehung ist eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz aus Curaçao und Voraussetzung für den Betrieb des Casinos. Nach Ablauf der Frist löschen wir alles unwiderruflich.